Comprobar si un exchange de criptomonedas está autorizado para operar en España exige acudir al registro de MiCA de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) y verificar que la empresa presta servicios en el país. También conviene revisar las advertencias de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), especialmente desde que terminó el periodo transitorio del reglamento europeo.
El registro que debe consultarse desde julio de 2026
El periodo transitorio de MiCA finalizó el 1 de julio de 2026. Desde esa fecha, las empresas sin autorización no pueden seguir ofreciendo servicios relacionados con criptoactivos en España, según la información del Banco de España.
El registro que mantenía el Banco de España dejó de servir como referencia operativa ese mismo día. La entidad cerró su listado de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual y custodia, aunque mantiene la información publicada con carácter histórico. Además, estar inscrito allí nunca implicó que el Banco de España hubiera aprobado o verificado la actividad de una empresa.
La referencia actual es el registro provisional de MiCA de ESMA. Para consultarlo, hay que entrar en la sección “Markets in Crypto-Assets Regulation” de la web del supervisor europeo y descargar el archivo CSV denominado “Crypto-asset service providers”. El documento puede abrirse con Excel o Google Sheets.
Cómo verificar un exchange paso a paso
La búsqueda debe hacerse con la razón social de la empresa, no únicamente con el nombre comercial de la plataforma. Por ejemplo, OKX aparece como OKX Europe Limited y Bit2Me como Bitcoinforme S.L. Si la entidad no figura en el archivo de proveedores autorizados, no dispone de autorización MiCA en ese registro.
Encontrar la empresa tampoco es suficiente. Hay que revisar la columna de países y comprobar que aparece el código “ES”. Una entidad autorizada en otro Estado miembro de la Unión Europea puede prestar servicios en España, pero solo si ha notificado que opera en el país.
El registro incluye también la página web oficial de cada proveedor. Comparar esa dirección con la web en la que el usuario pretende registrarse ayuda a detectar posibles clones o empresas que utilizan nombres similares a los de plataformas conocidas.
Como segunda comprobación, conviene buscar el nombre de la entidad en la sección de “Advertencias” de la CNMV. El buscador recoge las entidades advertidas por el supervisor español y los avisos emitidos por otros supervisores. ESMA publica además un archivo de “Non-compliant entities”, que reúne empresas señaladas por operar sin autorización.
Qué muestra el registro y cuáles son las señales de alerta
El archivo de ESMA actualizado el 7 de octubre de 2026 incluye 370 empresas con autorización MiCA en la Unión Europea. De ellas, 206 han notificado que prestan servicios en España. Hay 15 entidades con sede en España autorizadas por la CNMV, entre ellas BBVA, Openbank, CaixaBank, Kutxabank, Renta 4, Cecabank, Bit2Me, Criptan y Prosegur Crypto.
Entre las plataformas conocidas que sí aparecen con servicios notificados en España figuran OKX Europe Limited, autorizada en Malta por la MFSA; Bitcoinforme S.L. (Bit2Me), autorizada por la CNMV; Coinbase Luxembourg S.A.; Payward Europe Solutions Limited (Kraken); Bybit EU GmbH y Revolut Digital Assets (Europe) Ltd. La fuente atribuye a cada una autorizaciones concedidas en Malta, España, Luxemburgo, Irlanda, Austria y Chipre, respectivamente.
Binance, Bitget, BingX y Bitunix no aparecen en el archivo de proveedores autorizados de ESMA consultado el 7 de octubre de 2026. La ausencia del registro, que España no figure entre los países notificados, una web distinta de la oficial o el contacto mediante WhatsApp, Telegram o redes sociales con promesas de rentabilidad garantizada son señales de alerta. También lo es que una plataforma exija pagar una comisión para retirar fondos.
Si un exchange no está autorizado, la fuente recomienda retirar los fondos a una billetera propia o a un proveedor autorizado, revisar la situación de las stablecoins y comunicar una posible estafa a la Policía Nacional o la Guardia Civil, además de informar a la CNMV. ESMA pidió a las plataformas con licencia MiCA dejar de ofrecer servicios con stablecoins no autorizadas, como USDT, antes del 8 de enero de 2027.
