El Banco Central de Bolivia (BCB) ha comenzado a liberar por etapas los dólares depositados en el sistema financiero. Desde el 15 de octubre, las personas naturales con saldos de entre 8.001 y 10.000 dólares pueden solicitar el retiro en efectivo. El siguiente tramo, para depósitos de 10.001 a 15.000 dólares, comenzará el 16 de noviembre.
El calendario figura en la circular CIEX 8/2026 del BCB y establece un proceso voluntario. Los ahorristas no están obligados a retirar sus fondos: si prefieren mantenerlos en la entidad financiera, el dinero permanece en su cuenta.
Un calendario que se extiende hasta 2027
La devolución para personas naturales se inició con los saldos de hasta 1.000 dólares, disponibles desde el 27 de enero de 2026. Después se habilitaron los tramos de 1.001 a 3.000 dólares, de 3.001 a 5.000 dólares y de 5.001 a 8.000 dólares, con fechas de inicio el 15 de julio, el 14 de agosto y el 15 de septiembre, respectivamente.
Tras la fase que comenzó el 15 de octubre, el calendario contempla estas etapas:
- De 10.001 a 15.000 dólares: 16 de noviembre de 2026.
- De 15.001 a 20.000 dólares: 15 de diciembre de 2026.
- De 20.001 a 30.000 dólares: 15 de enero de 2027.
- De 30.001 a 50.000 dólares: entre el 15 de febrero y el 16 de marzo de 2027.
- Más de 50.000 dólares: entre el 15 de abril y el 15 de julio de 2027.
- Saldo restante: desde el 14 de agosto de 2027.
En conjunto, el programa para personas naturales alcanza los 1.028 millones de dólares y se prolonga hasta agosto de 2027. Las empresas y otras personas jurídicas cuentan con un calendario distinto, por un importe de 1.056 millones de dólares, cuya ejecución se extiende hasta diciembre de 2028.
Cómo se realiza el retiro
La operación debe tramitarse en la propia entidad financiera. El BCB sostiene que entrega a los bancos el efectivo necesario para atender las solicitudes, y los fondos se pagan en dólares, la misma moneda en la que fueron depositados.
La experiencia de las primeras fases muestra, no obstante, que conviene consultar previamente con el banco. Durante el inicio de una de las etapas, algunas agencias de El Alto comunicaron que no disponían de dólares y derivaron a los clientes a sus oficinas centrales. La fuente tampoco recoge una lista común de documentos exigidos ni una fecha de corte aplicable a todos los bancos, por lo que esos detalles deben confirmarse directamente con cada entidad.
El BCB ha explicado que los dólares proceden de tres fondos constituidos por los bancos en el propio organismo: CPVIS II-ME, CPVIS III y CPRO-ME. Según la información citada en la circular y en medios bolivianos, las entidades entregaron esos dólares como garantía y recibieron créditos en bolivianos. El calendario busca devolver los fondos por tramos y preservar, según el banco central, la estabilidad financiera y las reservas.
Qué cambia para quienes utilizan USDT
La liberación de dólares ofrece una vía bancaria para quienes necesitan efectivo o quieren conservar sus ahorros en moneda estadounidense. No elimina, por tanto, la utilidad de USDT, pero sí diferencia mejor sus posibles usos.
El Índice del Dólar Digital de Criptoinforme situó el USDT un 1,2% por encima del tipo de cambio referencial del BCB en el corte del 16 de octubre. La stablecoin puede emplearse para pagos en línea o para enviar dinero al exterior, mientras que el retiro bancario permite acceder directamente a los dólares depositados, siempre que el saldo se encuentre dentro del tramo habilitado.
Quienes recurran a USDT deben comparar el coste total de la operación y extremar las precauciones. El retiro oficial se gestiona exclusivamente con el banco. Las ofertas para “adelantar” la devolución a cambio de un pago pueden ser fraudulentas, al igual que las operaciones entre particulares realizadas fuera de plataformas con vendedores verificados. La primera fase, según el ministro de Economía citado por medios locales, solo fue utilizada por el 30% de los habilitados.
