Estados Unidos ha sancionado a A7 Network, una red de pagos vinculada a Rusia que, según el Departamento del Tesoro, procesó más de 17.000 millones de dólares en operaciones denominadas en dólares entre enero de 2025 y junio de 2026. Al mismo tiempo, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) ha planteado nuevas restricciones para impedir que entidades financieras estadounidenses trabajen con los intermediarios de A7.
La medida amplía el alcance de las sanciones de Washington. En lugar de centrarse únicamente en empresas concretas, el Tesoro ha designado a A7 como una organización criminal transnacional significativa y ha puesto el foco en la red de pagos en su conjunto. FinCEN, por su parte, ha propuesto prohibir a determinadas instituciones financieras transmitir fondos relacionados con los subagentes identificados de A7.
Una red diseñada para sortear las restricciones
Según las autoridades estadounidenses, A7 funciona como un sistema de pagos paralelo utilizado por entidades rusas sancionadas, el banco central de Irán, la Guardia Revolucionaria Islámica y otros actores ilícitos. La red se apoya en empresas y estructuras de intermediación que presentan operaciones restringidas como si fueran transacciones comerciales ordinarias.
FinCEN sostiene que los subagentes de A7 procesaron más de 17.000 millones de dólares entre comienzos de 2025 y junio de 2026. El propio sistema afirmó en enero que gestionaba más de 2.000 operaciones diarias por un valor equivalente a 91.500 millones de dólares, aproximadamente el 13% del comercio exterior ruso de 2025. Esta última cifra corresponde a una afirmación de la red, no a una estimación atribuida por las autoridades estadounidenses.
La designación activa obligaciones inmediatas para las entidades sujetas a la jurisdicción de Estados Unidos. Los bancos y otras compañías deben bloquear y comunicar a la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) los fondos y bienes pertenecientes a personas sancionadas, incluidas las entidades controladas en un 50% o más por ellas.
El papel de A7A5 y su conversión en USDT
El componente cripto resulta clave en el funcionamiento de A7. La red utiliza A7A5, un token respaldado por rublos que sirve como activo interno de contabilidad y liquidación. FinCEN afirma que esos rublos están depositados en PSB, un banco ruso sancionado.
A7A5 también se ha convertido con frecuencia en activos digitales con mayor liquidez internacional, entre ellos USDT, la criptomoneda estable emitida por Tether. Después, esos activos pueden cambiarse por moneda fiduciaria y utilizarse en pagos internacionales. Esta vía sitúa bajo una vigilancia reforzada a los intermediarios que facilitan la conversión: plataformas de intercambio, operadores extrabursátiles y otros proveedores de liquidez fuera de Rusia.
Las autoridades estadounidenses aseguran que A7 recurre a subagentes e intermediarios para mover fondos y ocultar la participación de la red. Entre los mecanismos señalados figuran documentos comerciales e instrucciones de pago destinados a dar apariencia legítima a operaciones vinculadas con actividades sancionadas.
La propuesta de FinCEN aún debe completar su trámite
La norma planteada prohibiría a las instituciones financieras cubiertas enviar o recibir fondos relacionados con los subagentes de A7. La restricción incluiría las operaciones dirigidas a direcciones de criptomonedas administradas por esos intermediarios o procedentes de ellas.
Las entidades que reciban criptoactivos de un subagente incluido en la lista tendrían que bloquear la operación cuando lo exijan otras normas de sanciones. En los demás casos, deberían rechazar la transferencia e impedir que el destinatario previsto acceda a los fondos. FinCEN prevé distribuir la identidad de los subagentes a través de su plataforma segura FI-Portal y exigir procedimientos basados en el riesgo para detectar operaciones prohibidas.
La propuesta estará abierta a comentarios públicos durante 30 días desde su publicación en el Registro Federal. Ese plazo no retrasa las sanciones ya impuestas por OFAC. Las plataformas y empresas financieras con exposición a Estados Unidos deberán revisar ahora si sus contrapartes, direcciones de carteras o rutas de pago están vinculadas con activos de A7. El siguiente foco de presión serán los intermediarios que facilitan el paso de A7A5 a USDT y a otros activos líquidos.
