Bank of America defendió en diciembre de 2023 que las empresas de criptomonedas que gestionan transacciones financieras deben someterse a las mismas normas contra el blanqueo de capitales que los bancos. Menos de un año después, el Tesoro de Estados Unidos anunció más de 1.200 millones de dólares en sanciones contra la entidad, que reconoció un fallo de notificación relacionado con más de 5.000 millones de dólares.
La posición de Bank of America sobre las criptomonedas
La postura del banco quedó fijada durante una intervención del senador Elizabeth Warren ante Brian Moynihan, consejero delegado de Bank of America. Warren preguntó si las compañías del sector cripto que participan en operaciones financieras debían cumplir las mismas obligaciones de prevención del blanqueo que las entidades bancarias.
La respuesta de Moynihan fue afirmativa. El directivo respaldó que las empresas de criptomonedas quedaran sujetas a un marco equivalente al aplicado a los bancos en materia de controles contra el blanqueo de capitales.
El intercambio se produjo en diciembre de 2023 y puso de relieve una de las posiciones habituales de la banca tradicional frente al sector de los activos digitales: exigir que las compañías cripto cumplan estándares regulatorios similares cuando realizan actividades vinculadas a pagos o transacciones financieras.
Una sanción superior a 1.200 millones de dólares
El 13 de octubre, el Departamento del Tesoro comunicó sanciones por más de 1.200 millones de dólares contra Bank of America. La decisión llegó después de que la entidad admitiera una infracción deliberada relacionada con sus obligaciones de información.
La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) concluyó que Bank of America había reconocido ese incumplimiento. El caso incluye el reporte tardío de operaciones por un importe superior a 5.000 millones de dólares.
La coincidencia entre ambas circunstancias —el respaldo público del banco a reglas estrictas para las empresas de criptomonedas y la posterior sanción por sus propios problemas de cumplimiento— ha puesto el foco en la aplicación práctica de las normas contra el blanqueo dentro del sistema financiero.
La información disponible no detalla en este caso qué operaciones concretas quedaron afectadas ni desglosa el importe de las sanciones anunciadas por el Tesoro. Sí establece que Bank of America reconoció la infracción y que FinCEN consideró que el incumplimiento fue deliberado.
