La Justicia de San Juan ordenó devolver a una víctima de una estafa el saldo que todavía permanecía en su cuenta de Ripio: 2.329,47616 USDT, equivalentes a cerca de 3,8 millones de pesos argentinos según los medios locales. El hombre había depositado 14,26 millones de pesos después de que unos supuestos asesores de inversión lo convencieran por WhatsApp de pedir préstamos bancarios para operar con criptomonedas.
El dinero terminó en dos direcciones externas
El contacto se produjo en agosto. Los estafadores se presentaron como especialistas financieros y guiaron a la víctima en la descarga de aplicaciones, la apertura de una cuenta en Ripio y la solicitud de préstamos personales en el Banco Galicia y el Banco de la Nación Argentina.
El procedimiento consistía en transferir fondos desde sus cuentas bancarias a Ripio, convertirlos en criptomonedas y enviarlos después a direcciones externas proporcionadas por los supuestos asesores. La maniobra se detuvo cuando le exigieron un nuevo depósito de 8 millones de pesos para supuestamente liberar las ganancias. En ese momento, el hombre sospechó que se trataba de una estafa.
Según el detalle comunicado por Ripio a la fiscalía, los depósitos procedentes de las cuentas bancarias ascendieron a 14,26 millones de pesos. La plataforma informó además del envío de criptoactivos a dos direcciones externas por unos 12,14 millones de pesos y de la existencia de un saldo bloqueado de 2.329,47616 USDT.
Ripio, operada por Moonbird SRL, no fue señalada como participante en la estafa. La compañía informó sobre los movimientos y bloqueó el saldo después de recibir el requerimiento de la fiscalía.
Una denuncia urgente permitió congelar el saldo
La víctima presentó la denuncia el 2 de octubre ante la Unidad Fiscal de Delitos Informáticos y Estafas (UFI) del Ministerio Público Fiscal de San Juan. Tras levantar el secreto bancario, la fiscalía envió una solicitud urgente a Ripio para identificar y congelar los fondos que aún permanecían en la cuenta.
La plataforma respondió el 2 de noviembre con el detalle de las operaciones. Con esa información, la fiscalía pidió al juez de Control de Garantías Juan Gabriel Meglioli que autorizara la restitución del saldo retenido. El magistrado aprobó la medida y, según San Juan 8, el afectado confirmó el miércoles 11 de noviembre que el dinero había sido acreditado en su cuenta bancaria.
La devolución fue parcial. Los activos que ya habían sido enviados a las dos billeteras externas no pudieron recuperarse. La investigación tampoco había permitido identificar hasta el momento a los responsables. De acuerdo con la información publicada por medios locales, utilizaban líneas telefónicas del exterior y direcciones de criptomonedas sin titular identificado. No hay detenidos.
Las señales de alerta que destaca la fiscalía
La UFI de San Juan advirtió sobre varios elementos habituales en este tipo de fraudes: el contacto inicial no solicitado por WhatsApp, la promesa de ganancias elevadas en poco tiempo, la recomendación de pedir un préstamo para invertir y la exigencia de enviar criptomonedas a direcciones controladas por terceros.
También puede ser una señal de alarma que el supuesto asesor reclame un pago adicional para liberar beneficios, bajo conceptos como comisiones, impuestos o desbloqueos. La fiscalía recomienda no tomar créditos por indicación de terceros.
El caso pone de manifiesto la diferencia entre los fondos que siguen dentro de un exchange y los que ya fueron transferidos a una billetera externa. Si la denuncia llega a tiempo, la Justicia puede solicitar a la plataforma el bloqueo del saldo y ordenar posteriormente su devolución. En cambio, la recuperación de los activos que abandonaron el exchange resulta mucho más difícil.
Las cifras difundidas no encajan por completo: los depósitos de 14,26 millones de pesos son inferiores a la suma aproximada de los fondos enviados y del saldo congelado. Los medios locales no explicaron esa diferencia, y los importes en pesos pueden variar según el valor del USDT considerado en cada operación.
