Un nuevo informe del Departamento del Tesoro de Estados Unidos en el que se analizan las finanzas descentralizadas concluye que los actores de la República Popular Democrática de Corea, así como otros estafadores, son capaces de explotar las vulnerabilidades para facilitar el blanqueo de dinero.
En su informe «Illicit Finance Risk Assessment of Decentralized Finance«, publicado el 6 de abril, el Tesoro de EE.UU. afirma que muchos grupos dedicados a actividades ilícitas desde Corea del Norte se beneficiaron del incumplimiento por parte de algunas plataformas DeFi de determinadas normativas contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CFT). Según el informe, los insuficientes controles ALD/CFT y otras deficiencias de los servicios DeFi «permiten el robo de fondos».
«Actores ilícitos, incluidos delincuentes, estafadores y ciberactores norcoreanos, utilizan los servicios DeFi en el proceso de blanqueo de fondos ilícitos», declaró Brian Nelson, subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera. «Capturar los beneficios potenciales asociados a los servicios DeFi requiere abordar estos riesgos».
The @USTreasury just released a risk assessment on #DeFi illicit finance risk. A risk assessment is a study that is often the first step to regulation. Any regulation on #crypto must be compatible with the technology. https://t.co/iag84fJ67G
— Perianne (@PerianneDC) April 6, 2023
El @USTreasury acaba de publicar una evaluación de riesgos sobre el riesgo de financiación ilícita #DeFi. Una evaluación de riesgos es un estudio que suele ser el primer paso para la regulación. Cualquier regulación sobre #criptomonedas debe ser compatible con la tecnología. https://t.co/iag84fJ67G
– Perianne (@PerianneDC) 6 de abril de 2023
El informe señaló que algunos proyectos habían «pregonado afirmativamente la falta de controles ALD/CFT como uno de los principales objetivos de la descentralización«, señalando que los actores a menudo podían eludir las sanciones de Estados Unidos y de la Organización de las Naciones Unidas. Sin embargo, el Tesoro reiteró que «la mayor parte del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación» se producía utilizando moneda fiduciaria o estaba fuera del ecosistema de activos digitales.
Los funcionarios recomendaron un aumento de la supervisión reguladora de ALD/CFT para las plataformas que ofrecen servicios DeFi, orientación a las plataformas DeFi con respecto a ALD/CFT, y abordar cualquier laguna regulatoria.
Los servicios DeFi en la actualidad a menudo no implementan controles AML / CFT u otros procesos para identificar a los clientes, lo que permite que la estratificación de los ingresos tenga lugar de forma instantánea y seudónima, utilizando largas cadenas de caracteres alfanuméricos en lugar de nombres u otra información de identificación personal.
La evaluación se realizó de acuerdo con la orden ejecutiva sobre activos digitales firmada por el presidente Joe Biden en marzo de 2022. Desde la implementación de la orden ejecutiva, muchas agencias gubernamentales estadounidenses han comenzado a investigar el impacto potencial de los aspectos del espacio de activos digitales en el sistema financiero del país y la infraestructura de pagos existente. En septiembre de 2022, el Tesoro publicó un informe que incluía la lucha contra los riesgos financieros ilícitos de los criptoactivos.